反欺诈专业防范服务方案

 

 

 

 

招标编号：****

投标单位名称：****

授权代表：****

投标日期：****

 

 

第一章创新综合服务方案设计

第一节深入理解项目需求

一、项目简介

1.项目编号：XX。

2.项目名称：反诈专职劝阻员外包服务。

3.时间要求：XX-XX。

二、详细服务规格与期望

招聘专职劝阻人员XX名，负责XX地区的反电信网络诈骗犯罪中心的日常公安辅助工作，包括但不限于防范知识宣传、打击与治理策略实施以及预警劝阻等任务。

三、专职劝阻员职位条件

1.项目团队要求：(XX人)

(1)项目负责人需满足以下资格：年龄不超过45周岁，具备大学本科（含）及以上学历，并优先考虑具有相关工作经验的候选人。

(2)我们优先考虑拥有相关工作经验的人员，项目团队成员需具备大专（含）以上学历背景。

2.招聘专职劝阻员要求：

(1)具备良好的法治意识，政治立场坚定，思想素质优良，对工作抱有强烈的责任感与使命感。

(2)符合岗位需求：身体健康（需提交体检报告），在工作中表现出对岗位调动的积极响应。

(3)年龄在25周岁至30周岁；

(4)优先考虑具备大专（含）以上学历或相关工作经历的候选人。

(5)在计算机操作方面有深厚造诣，熟练操控Word文档、Excel表格及PowerPoint演示文稿，尤其擅长沟通协调、语言表达，以及文字处理与综合性材料的撰写和编辑工作。

(6)无违法犯罪记录且政审合格；

(7)具有计算机二级及以上证书者优先。

所有申请劝阻岗位的人员需经过采购方的面试评估并获得通过后，方可正式入职担任职务。

四、详细的工作职责与项目执行要点

服务内容包括在采购人直接领导下，劝阻员积极协助公安机关执行反电信网络诈骗相关任务。

1.工作时间安排：劝阻员的工作日程限定在周一至周五，每日的工作时间为上午9时至下午17时。如因工作需求需调整上下班时间，每日累计工作不得超过8小时。对于特殊情况下需要在周六、周日执行工作的，将提供相应的补休，确保每周享有两天的法定休息时间。

2.劝阻员的职责任务

积极参与并执行公安机关部署的反电信网络诈骗任务，以及按照采购人指示的其他警务辅助职责。

3.劝阻员的管理规定

中标人必须严格遵照反诈中心对劝阻员的专业管理规定，对于工作表现欠佳的劝阻人员，应当及时进行人员替换。

4.工作纪律

(1)员工应严格遵守上下班时间规定，迟到与早退的情况需避免。迟到定义为超过规定上班时间15分钟后到达，而提前于下班时间15分钟以内离岗则被视为早退。

(2)当劝阻员因疾病或事务性请假无法履行岗位职责时，须经用人单位主管领导的审批后方能享受病假或事假。而对于年休假以及任何法定节假日，员工应预先向用人单位提交书面申请，待获得批准后方可安排休假。

(3)任何情况下禁止在值班期间饮酒，以及由此导致的脱岗、睡岗行为。工作区域严禁吸烟。

(4)员工在工作时间内应着装得体，若提供公司统一的工作服，须按规定着装上岗。

5.工作要求

(1)精通并熟知执行职责所需的相关法律规章及管理制度。

(2)对于工作中识别出的涉嫌违法活动的线索和可疑对象、场所，应当立即上报；在遭遇突发事件时，应迅速处置，有效控制事态扩大。

(3)格按照规定执行工作，熟悉工作流程；

(4)展现专业形象，注重个人言行举止与仪容整洁，执行文明值勤，以礼待人，严格遵循规章制度，确保每日工作任务的高效完成。

(5)积极收集并响应日常工作中的意见与建议，以谦逊的态度对待群众的提议，确保及时向相关主管机构汇报。

(6)积极贯彻执行岗位职责，高效地完成上级交付的各项临时任务。

6.业务培训

(1)供应商需遵循采购人的规定，对新录用的劝阻员实施系统性的岗前培训。

(2)年度培训规划：供应商需严格遵循采购方的指示，每年实施两轮针对所有劝阻员的专项业务培训。

第二节创新服务理念与执行策略

一、明确服务导向

外包人员满意度达95%。

用工单位满意度达95%。

投诉回复率达100%。

致力于达成反欺诈专职劝阻员外包服务的安全事故零目标。

二、企业管理和保障承诺

(一)通过教育培训与宣传，全体员工需培养服务理念，深刻理解满足客户需求及遵循相关法律法规对公司存续与发展的重要性，从而积极投身外包服务管理事务。

(二)负责制定服务宗旨和服务目标。

(三)每年举行一次管理评审。

(四)确保外包服务管理体系的有效运行得到充足的资源配置。

(五)阐述服务理念、设定明确的服务目标，并提出提升外包服务管理体系的改进策略。

三、创新与卓越的管理哲学

(一)企业管理理念

我们的组织秉承公平、公正、透明及民主的管理体系，以卓越服务作为核心价值理念。所有员工遵循'态度决定一切'的方针，严谨践行'双态度原则'——即工作态度与服务态度。我们致力于持续学习，全力以赴，激发潜力，与公司同步提升，共享繁荣发展。

1.依托严谨、科学且高效合理的管理体系，公司实现了运营流程的规范化，从而在业界崭露头角，稳健而迅速地推进着自身的持续发展与壮大。

2.秉持公平、公正、严谨且透明的管理原则，我们营造出一个令员工安心并乐于投入工作的环境，同时赋予他们充分展示才能、实现自我提升的广阔平台。

3.营造出一种团结互助、友爱支持的管理文化氛围，这不仅为员工提供了优质的工作与生活空间，更赋予了他们强烈的归属感。由此，公司展现出蓬勃的生机与活力。

(二)项目管理理念

我公司致力于为XX单位输送专业的人才团队，通过严谨的选拔与定制化的培训，以确保他们能顺利适应并胜任工作任务。此外，我们委派具有丰富项目管理经验的专业人士担纲项目经理一职，以全面把控项目执行过程中的各项要素，从而达成优质服务品质及既定目标。

四、管理模式

严格执行我公司的统一管理标准，确保遵守所有相关规范与规章制度。

管理理念：坚持以人为本，服务至上，着重关注各级员工的关怀、激发与潜能挖掘，力求实现人才的有效配置。在外派技术团队的运营中，我们以服务对象为中心，全力满足所服务单位的合理需求。

树立前瞻与全面的服务理念：积极挖掘客户需求的前瞻性，迅速响应客户的即时需求，持续创新服务内容和方式，以适应客户观念的演变和需求的日益多元化。

目标：致力于接洽每一位客户，塑造区域文明环境，确保一方安宁，树立卓越品牌形象。

本公司致力于推进品牌建设和形象塑造，积极践行贯穿于管理实践中的科学发展理念，坚守'以服务为先，客户至高无上'的经营理念。通过实施专业与精细的管理模式，确保区域的安全与环境优美，以此提升品牌形象，实现社会效益、环境效益与经济效益的和谐共生与持续增长。

五、我们的服务承诺

公司的外包服务管理活动以服务宗旨作为核心指导原则和总体导向，通过设定明确的服务目标，并辅以完善的外包服务管理体系得以切实执行。

服务宗旨：以人为本，以信誉求发展。

六、创新管理体系构想

(一)实行目标管理责任制

项目管理责任制度的核心是将明确的量化目标，包括管理目标与经营指标，委任给相应的责任人，并将这些目标的达成与执行者的个人利益（薪酬、奖惩、职业晋升）紧密相连，形成激励机制。

(二)激励机制

公司实施多元化的激励策略，包括事业激励、量化目标导向和效益激励，将服务成效与每位员工的直接利益紧密结合。此举旨在激发员工的工作热情，挖掘个人潜力，全面调动全体员工的主动性和积极性，最终提升整体服务水平。

(三)公开服务制

所有服务工作均向所服务单位公开。

(四)首问责任制

员工在处理任何咨询、投诉或求助事项时，只有问题得到妥善解决，方能获得公司的认可。

(五)全天候服务

我方实行全天24小时服务。

(六)回访工作制

我方承诺遵循严谨的工作流程，定期对服务对象进行访问，以开放态度接纳其提出的建议与反馈。所有重大决策及行动方案，我们将在实施前通报并得到服务单位的认可。

(七)应急预案制

我方将以反诈专职劝阻员外包服务的特性为导向，构建应急响应机制，针对关键点、核心问题及突发状况设立专项预案。一旦遭遇突发事件、重大事件或焦点问题，我们将迅速启动应急预案，确保应对过程科学严谨、有序高效，从而实现万无一失的处置效果。

(八)监督机制

我司致力于提供优质外包服务，通过实施严格的监督机制，对反诈专职劝阻员的工作进行定期与不定期的评估与指导。我们将维持与服务单位的紧密沟通，确保信息传递的高效及时，从而提升监督效能。此外，我公司还将派遣专业品质管理人员驻场，进行周期性的深入全面监督，实时反馈服务质量，不断推动服务品质的提升。

我们采用的主要评估手段包括抽样检验、满意度问卷调查以及隐蔽式实地考察等方法。

(九)自我约束机制

确保项目执行的廉洁自律准则：全体员工需严守道德规范及行为标准，恪守员工守则。

第三节外包服务策略

一、创新服务策略设计

人员外包服务的实施流程主要包括需求对接确认、过程管理、监督反馈程序、以及服务跟踪等核心环节。服务的落地执行由管理者代表主导，组织相关部门协同进行策略规划，策划成果须以书面形式记录，内容涵盖：

(一)目标和要求

1.服务实施流程：关键与特殊环节的确认要求，以及相关文件与必要资源

2.针对服务质量标准，所需执行的验证、监督与量测分析活动

3.确保合规的记录制定：所有策划文件须与公司理念及目标紧密契合，并严格遵循相关法律法规，经由相关人员草拟，管理者代表进行审阅，最终由董事长予以批准并予以实施。

(二)与采购方有关的过程

服务需求识别与确认流程：由公司专设部门承担职责，对服务实施所需的需求进行深入调查并确保其准确无误。

1.关于服务实施阶段及后续跟踪的具体规定，采购方已明确列出详细要求。

2.采购方式虽未明文规定，但通常隐含着惯例性期待。

3.国家、行业法律法规要求，强制性标准；

4.公司为超越采购方要求所做出的承诺。

(三)服务有关要求的评审

公司管理部担纲执行《与采购方有关的过程控制》规定，合同订立前需组织相关部门进行审评。

评审应确保：

1.明确规定了对外包服务人员的所有要求，并已整理成书面文件。

2.在接收前，对于尚未形成书面规定的采购需求，应当由采购方进行确认。

3.与合同不一致的要求，均已得到解决；

4.本公司是否具有满足规定要求的能力。

评审流程采用授权审核和会签双轨并行。任何服务需求变动，将以采购方的通知为准，并在采购方与我司达成共识后，由我司管理部门传达变更指示至相关部门。公司管理部门肩负整理和保管评审结果以及改进措施相关记录的责任。

(四)采购方沟通

公司管理部门所负责实施《人员外包服务综合满意度管理》，规定与采购方沟通时间、方式、内容、采购方意见的处理及回复，总经办监督《人员外包服务综合满意度管理》的实施，处理采购方重大投诉，确保满足采购方要求。

与采购方沟通的阶段及内容如下：

(1)前期咨询服务：为采购方阐明人员外包方案详情

(2)外包中：执行和修订合同有关事项；

(3)实施外包后：密切关注并及时响应采购方的意见收集与处理，包括对任何投诉的妥善处置。

二、招聘策略与流程

人力资源部门担纲"招聘与渠道开发管理程序"的执行职责，明确规定了对人员外包服务提供商的选择与评估标准，旨在确保最终选拔的外包人员完全符合服务合同的各项规定要求。

(一)招募过程

人力资源部门依据年度招聘策略及外包服务合同，策划并执行分阶段招聘计划。通过与各招聘渠道的专业对接，确保公司的招聘活动能够满足为业务提供人员外包服务的必要需求。

(二)招募信息

1.招聘内容涵盖服务标准、招募规划与劳动合同等关键环节，对候选人的资质、条件及选拔规程应有明确规定，并严格依据公司的规章制度进行统一评估。

2.在签署劳动合同之前，必须经过公司审批，以确保其符合公司的规划标准。

(三)招募人员的考核与管理

1.依据《从业人员综合管理》，实施对招聘人员的全面考核与统一管理。

2.对于企业采购方提出的针对人员外包服务的特定需求，人力资源部门需积极协同，确保对招聘人选进行相应的适应性评估。

3.企业采购方的开发与服务

(1)公司积极通过多元渠道搜集企业采购部门的相关资讯，总经办与潜在客户进行深度洽谈，明确人员外包服务的需求细节、费用标准以及其他相关条款，最终达成并签署合同协议。

(2)按照与企业采购方签署的人员外包服务协议，我们为采购方提供优质的服务外包，并实施全面的跟踪管理。

(四)人员外包服务的供应

公司凭借严谨实施的《从业人员综合管理》、《招聘与渠道开发管理》、《职业规划与培训服务管理》以及《离职与在职服务管理》，确保服务提供全程在有效控制之中。

1.人员外包服务过程的控制

(1)以下是人员外包服务的主要阶段构成： 1. 预备阶段：外包前的准备工作 2. 执行阶段：外包服务的实施流程 3. 持续优化阶段：对服务的改进与提升 4. 后期跟进：外包服务的跟踪评估

(2)在遵循国家及行业的法律与规章制度的前提下，公司编订了详细的操作手册，旨在为各部门提供准确的指导，从而确保人员外包服务管理体系各个环节的顺畅运行。

(3)公司实施严谨的监督与分析程序，以保障其人员外包服务的质量得以持续优化。

(4)人力资源管理部门严格遵照《职业规划与培训服务管理》，对个体采购单位实施高效管控，确保外包员工符合企业的各项录用标准和需求。

(5)公司依据《人员外包服务综合满意度管理》及《内部审核管理》，对服务实施全程的追踪与管理。我们始终响应采购方的咨询与反馈，严格遵守优质服务标准，迅速响应并妥善处理投诉事项。同时，我们定期进行采购方满意度调查与分析，并由总经办进行监督，确保服务质量的持续提升。

(6)在服务实施进程中，若遇到任何可能影响服务质量的事项，人力资源部门应迅速采取应对措施，并将相关情况通报给相关部门。

2.过程确认

作为本公司的核心关注点，我们高度重视服务过程的管理，通过严谨的确认与验证，确保其具备高效的过程能力，具体措施如下：

(1)确保过程监控的有效性和合规性，验证所采纳的方法能够顺利执行并达到规定标准。

(2)对相关从业人员实施培训与评估，只有通过考核者方可胜任工作，以此确保服务质量标准的严格执行。

(3)致力于理解采购方的关键关注点，维持与采购方的有效沟通，确保人员外包服务全程契合其需求，并不断优化提升服务质量。

(4)确保服务质量：精心设计操作手册，规范化外包服务流程

(5)记录并管理服务执行过程及过程监督的相关细节。

(6)定期对这些程序进行复查，并在适宜的情况下，针对其方法和执行环境进行相应的优化提升，以确保其不断完善。

3.记录和可追溯性

(1)在服务实施过程中，务必详细记载并深入分析各项服务细节，以便预先防范可能影响服务质量的问题。对于涉及人员外包服务的活动，我们强调实施追溯机制以确保责任分明和问题追踪的可行性。

(2)所有可能影响人员外包服务质量和目标的活动，均需纳入记录范畴。

(3)采用的形式：通过各类记录文档及表格进行详尽记载。

(4)各类记录应满足可追溯性要求。

(5)记录应清晰、标准化、易于检查。

4.服务目标的实现

公司致力于通过实施《人员外包服务综合满意度管理》，确保服务目标的达成与采购方持续满意的维持相一致。

(1)外包前

积极与采购方进行深度交流，准确把握其实际需求，并据此制定符合采购方期望的服务规划。

(2)外包中

采取培训与会议等形式，致力于调整服务人员的心理状态，从而确保服务质量的持续提升。

(3)外包后

实施专人责任制的全程监控，对服务过程中的各类问题进行迅速响应和有效解决，以确保服务目标的顺利达成。

三、监督与评估结果反馈

(一)采购方满意

1.公司的运营理念始终以采购方为中心，人员外包服务的实施实质上是顺应个体采购者与企业采购者需求的双重满足过程。因此，全体员工务必深刻领会以采购方为中心的价值观，并将采购方满意度评估视为衡量公司人员外包服务管理系统效能的关键指标。

2.公司采取如下途径收集采购方对服务质量的反馈：实地访问、征求反馈、举行专题讨论会、在线调查以及受理投诉等环节。

3.每年，我们都会系统性地搜集与采购方满意度相关的数据，进行详尽的书面分析，并据此形成采购方满意度的评估报告。

4.在适当的情况下，我们会委托第三方实施采购方满意度评估，借此剖析采购需求与我方可能存在的改进点，推动持续优化。

(二)内部审核

1.审核计划

每年，由管理者代表主持，总经办主导并负责组织和策划一次内部人员外包服务体系的全面审核。通常情况下，两次审核之间的间隔不超过十二个月；如遇特殊情况，可根据实际需求调整审核频率，此时，审核组组长会负责制定详尽的审核执行方案。

2.审核准备

(1)管理者代表审批的审核方案，系依据上一阶段内部审计、管理评审、外部审计的反馈结果，以及组织架构、服务实施流程的变更、服务过程监督评估的评价结论和体系运作的整体状况，由总经办精心策划并制定而成。

(2)审核团队由管理者代表指派，其构成包括审核组组长及其它成员。审核员的选择需确保与待审核部门不存在直接利益关联。

(3)在审核启动前，组长负责策划并分配审核任务，审核员根据任务要求深入研究相关文件，制定详细的检查清单。与此同时，各相关部门需严格按照预定的审核日程做好充分准备。

3.审核的实施

(1)审核员依据检查清单，通过询问、资料查阅及现场考察的方式，积累了丰富的审核证据，从而确认相应的审核发现。对于发现的不符合事项，会逐一记录并出具详细的不符合报告。

(2)会议在审核完毕后举行，其间审核员依次报告发现的不符合事项。随后，组长对人员外包服务管理体系的契合度与效能进行了全面评估，并提出了相应的改进意见。

(3)审核报告由审核组组长负责编制，经过管理者代表的审批后，分发至公司高层领导及各部门，作为管理评审的重要输入资料。

4.审核跟踪与验证

1. 各相关部门针对不合规事项，深入剖析原因，设计并执行改进策略； 2. 内部审计人员对改进措施实施监督和确认其有效性； 3. 审核结束后十个工作日内，审核团队负责人需整理并汇总本次审核的所有文件和记录，随后转交至总经理办公室存档。

(三)过程的督察和效果测量

公司运用内部审计、检查、评估与考核等方法，定期监控人员外包服务管理流程的实施，以确保其满足采购方的需求。通过实施《服务质量持续改善程序》，针对发现的不足之处，我们积极采取改进和预防策略，以确保体系的合规有效性。

(四)服务的跟踪与过程控制

1.外包前

依据采购方的合理需求，我们实施筛选与培训程序，以确保外包人员的服务能够精准达成合同约定的服务目标。

2.外包中

按照人员外包服务协议的规定，我们执行对服务执行过程的监督与分析，以确保能迅速处理并解决任何不符合采购方需求的情况。

3.外包后

严格遵循国家对该行业的规定及采购方确认的需求，确保人员外包服务的合法实施。

4.在实施监控管理的过程中，务必确保对相关督察和分析数据进行妥善留存。

(五)不符合事项控制

《不符合管理程序》由公司严谨制定并得到有效实施，旨在预防和管控各类不符合情况，从而确保满足采购方的期望和要求。

1.人力资源部门负有监控招募流程中不符合标准的情况，并对不符合原因进行深入剖析，借此优化招聘策略，从而有效减少类似问题的反复发生。

2.在服务执行进程中，应对出现的不符合项依据其成因和类型进行分类记录。相关人员需深入剖析并评估不符合项的根源及其严重性，随后与采购方共同探讨并制定改进和防止类似问题的应对措施。经公司与采购方双方审慎确认后，该方案将予以执行。

3.对于已确认的改进措施方案，应实施定期核查并详实记录其改善成效。

4.总经办将依据《文件与记录管理程序》对所有不符合规定及处理的记录实施有效管理和妥善保存。

(六)数据分析

1.数据来源

(1)采购方满意度数据；

(2)不符合事项和不符合事项数据；

(3)服务目标达成情况数据；

(4)内部审核数据；

(5)其他相关方。

2.收集分析处理

(1)各部门按照既定职责，搜集并有序传递日常数据，针对已发现及潜在的不符合项，深入剖析其产生的原因，并在适当情况下实施改进和预防性措施。

(2)公司领导应直接接收发现部门的紧急信息并进行处理。

(七)改善

1.持续改善

(1)致力于提升人员外包服务的效能与合规性，公司坚持不懈地优化各项活动，以确保服务宗旨和目标的达成。我们专注于对人员外包服务管理体系各流程的持续改进，旨在稳固提升服务质量，以满足采购方的期望和满意度。

(2)管理者代表需协调各部门就以下议题进行专项研讨：采购方满意度评估结果、内部审核中的未达标事项、内部服务绩效考核详情以及服务目标实现情况。在此基础上，辨识出待改进的关键环节，拟定相应的纠正预防措施，并草拟改善计划，经最高管理层审批后予以执行。

(3)管理者代表负责组织并实施各部门的日常改进措施，这些工作将被整合进《服务质量持续改善程序》中。

2.改善、预防措施

(1)各相关部门应针对自身的不足之处，深入剖析原因，制定并严格执行针对性的改进和预防策略。

(2)管理者代表负责主持对跨部门出现的不符合事项进行根本原因分析，随后制定相应的改进和预防措施，并协调各部门执行。

(3)总经办负责监督和验证改进及预防措施的有效性，实施详尽的记录，并将其作为管理评审的重要输入资料。

(4)经验证改善、预防措施有效而引起文件更改的，按文件与记录管理程序的有关规定执行。

四、详细服务保证

以下是本公司针对本次人员外包项目所作出的服务承诺，基于我们的竞争优势与独特服务特性。

1.我公司郑重声明，本承诺书中所提交的所有资料与数据皆确保其合法性及真实性，经严格核实无误。

2.我们承诺在合同签订及履行期间，全面配合并提供详尽的人员外包政策法规咨询服务，对任何关于人员外包的疑问将予以悉心解答，并确保及时办理相关手续。

3.当公司面临外包人员短缺的情况，我司在接收到通知后立即响应，依据公司的用工规定，优先考虑就近原则（尤其倾向于利用内部人才库，包括本地区内外部外包员工），在三天内顺利完成招聘与外包工作。

4.我公司承诺，将严格遵循本承诺书所载明的各项条款，高效迅速地处理员工的社会保险事务。

5.员工在失业、工伤、生育期间享有的相关待遇保障将由专人专责处理，并确保及时办理。

6.为了有效防控公司的财务风险，我们建议与银行合作设立专门账户，实施联合监管，确保外包员工工资的准确发放。并且，承诺在资金入账后的24小时内及时完成工资支付，如遇法定节假日，则顺延至下一工作日执行。

7.在劳务关系中，如遇员工与外包方产生的争议，我司，作为劳动合同的主要方，承诺将全面履行职责并承担责任。对于非劳资性质的纠纷，我公司积极响应，主动介入调解，以保障公司的正常运营连续性。

8.针对业务需求，我公司将派遣专业人员入驻贵司，提供相关事项的支持与协助。

9.确保按照公司需求，适时对外包员工进行职业素养提升培训，着重强调职业道德、服务礼仪以及商业保密技能的培养。

10.自愿接受用工单位的监督；

11.我们热切期盼与贵公司建立深度合作关系，凭借卓越的服务质量，我们在人员外包领域已屡经市场考验并赢得了良好口碑。

第四节详细项目策划方案

一、组织人员配置方案

反诈专职劝阻员XX名。

二、防范策略与推广措施

1.公司级学习：

组织内部通过每月的安全例会，系统地开展防诈骗工作宣传教育，确保全体网格安全员能够掌握诈骗防范知识。

2.部门学习：

敬请各部门整理并接收视频及文件资料，以便组织内部进行学习活动。

3.标识、标语：

在作业区和食堂显眼位置设置醒目的警示标识，以及专用立架展示，致力于开展反诈骗宣传教育活动。

4.网络宣传：

建立全公司范围的微信群，旨在邀请公安机关派出所的警官定期分享防诈骗相关视频，营造一个全体员工都能积极参与阅读和学习的良好氛围。

5.新工培训：

在新员工安全培训课程中整合防诈骗宣传环节，确保新入职人员能系统学习反诈骗知识。

三、强化打击与管理措施

1.汇款提示。

优化银行柜台服务流程，特别关注汇款环节，实施汇款预警服务。在办理时，主动询问汇款目的及收款人熟识程度，建议现场通过电话核实或与亲友商议，同时要求填写《汇款风险提示单》，确保在充分沟通确认后进行操作，严守风险防控的最后一道关卡。

2.教育培训。

针对金融机构的营业部，实施大堂经理及保安的专业培训，旨在应对日益严峻的金融安全保卫挑战，通过对典型治安案例的学习，促使相关人员保持高度警觉，敏锐察觉可疑人物与潜在的诈骗嫌疑人，并及时向客户传达防骗预警信息。

3.联手协作。

每季度实施一次防范打击联合会议，其中会通报前期的工作进展，协同解决实际工作中遇到的问题，并对下一阶段的任务进行部署。设有专门的工作人员负责电信诈骗防范与银行卡涉案调查的培训与执行。在夜间巡逻过程中，对管辖区域内的自动取款机进行全面检查，警惕任何异常行为，致力于现场抓捕嫌疑人。

4.开户审核。

实施严谨的开户审查，确保身份的真实性，针对持有本人身份证件的开户申请者，限定其在我网点的开户次数，以此防范不法分子将银行卡用于诈骗犯罪活动。一旦发现异常情况，立即采取报警措施。

5.专案打击。

积极参与公安机关的专项执法行动，对各类严重犯罪活动实施有力打击，特别关注重大和特大案件的专案侦破。所有接报的案件均及时报送至县局刑事侦查大队，由其负责对案件进行深入剖析、关联分析、线索串联与侦破工作。

三、预防与干预策略

1.宣传预警。

开展防范的日常宣传活动，各镇综治办、派出所针对受害人群大多不看电视不看报纸，缺少防诈骗知识的情况，入户进行防诈骗知识宣传；利用社区和农村的小广播、黑板报以及街面电子屏进行社会面宣传；公安机关在官方微博发布防范宣传语进行网上宣传。在银行网点营业大厅明显位置、自助设备旁张贴防诈骗提示，在业务办理窗口、柜台醒目位置摆放防诈骗警示牌，宣传犯罪手法；定期对网银用户群发公益短信，告知注意防范。

2.劝阻联动。

实施全面的银行员工培训，包括针对营业网点的客户服务中心经理、柜员及安保人员。他们需密切关注客户涉及转账或汇款的交易，一旦发现任何异常情况，应立即提示并劝阻。同时，要积极向自助服务区的操作人员宣传风险防范知识，提醒其自我保护意识。  对于已经确认客户可能遭遇欺诈，且仍坚持进行转账、汇款的行为，务必坚决劝阻并立即报警。在这一过程中，应迅速与公安机关协作，通过专业判断迅速采取措施，包括但不限于劝阻、拦截诈骗行为，并在必要时由大堂经理和保安协助，对可疑账户进行紧急操作，冻结和止付以防止资金损失。

第二章组织架构与团队管理

第一节公司架构与团队配置

一、人员配置的基本准则

(一)因事择人的原则

人员配置应立足于岗位空缺及实际工作需求，依据职位对应的人才规格，进行选拔和录用。确保所选人员具备履行职责所需的必要知识与技能，以保障工作的高效完成。

(二)量才使用的原则

每个人具备独特的才能和素养，对应着多元化的职业可能性。从人力资源的角度出发，唯有依据个人的能力特长进行职务分配，方可激发个体潜能的全面展现，并释放其工作的积极性。

(三)人事动态平衡的原则

在不断演变的环境中，组织的发展离不开员工能力与知识的同步提升。同时，组织对人员素质的认知也在不断完善。为了确保人适其位，事得其人，持续进行人员配置的优化是必要的。这包括让能力强者得以晋升至更高职责层级，而一般员工则能在适宜的岗位上发挥所长。如此一来，组织内部实现了人力资源的动态平衡与最大化利用。

(四)程序化、规范化原则

选拔与录用员工须严格遵照既定的准则与流程。科学而公正地设定选拔标准及招聘程序，是构建高效人才队伍的关键保障。唯有依循既定程序并坚守标准，方可确保觅得热衷于推动组织进步的杰出人才。

二、公司架构示意图

组织机构设置：

本项目拟引入的反诈专职劝阻员外包服务，涵盖了项目管理、培训、综合支持、财务管理及执行等多个环节，旨在全面覆盖项目工作各个层面的要求。

三、人力资源规划与数据清单

我公司将配置相应的专业团队，团队成员包括以下XX名工作人员，详细名单如下：

(根据实际情况填写)

(一)项目人员基本情况表

序号	姓名	性别	岗位	学历	职称	经验	备注
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